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财经观察：个人信息保护法施行在即，跨境互联(2)
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摘要：据了解，老虎证券于2017年获得了盈透证券的战略投资，在老虎证券创立初期，便使用了盈透证券的全披露账户，在香港和美国市场通过与美国盈透证券合
据了解，老虎证券于2017年获得了盈透证券的战略投资，在老虎证券创立初期，便使用了盈透证券的全披露账户，在香港和美国市场通过与美国盈透证券合作，作为盈透证券的通道商为投资者提供经纪交易服务，而交易清算、资金和资产托管、出入金等底层服务是由盈透提供。
目前，老虎证券官网显示，其持牌主体US TIGER SECURITIES, INC.为美国证监会(SEC)注册的持牌主体(SEC编号：8-)；美国金融业监管局(FINRA)的认证会员(中央注册登记编号CRD：)；美国证券投资者保护公司(SIPC)认证会员；全美期货协会(NFA)会员(编号：0)，受美国金融业监管局(FINRA)，美国证监会(SEC)，美国商品期货交易委员会(CFTC)和全美期货协会(NFA)监管。2019年3月，老虎证券在纳斯达克挂牌上市。
同样完成了赴美上市的还有富途控股，2021年8月，富途证券的母公司富途控股在纳斯达克上市。根据富途控股的年报显示，其旗下的全资子公司Futu INC.已在美国证券交易委员会（SEC）登记注册为证券经纪商，并且是美国金融业监管局 (FINRA)成员，有权根据 SEC 和 FINRA 规则作为介绍经纪人开展业务。另一家全资子公司Futu Clearing Inc. 也是美国证券交易委员会（SEC）登记注册证券经纪商，美国金融业监管局 （FINRA ）成员，同时也是美国存托信托和清算公司 (DTCC) 的成员，有能力在美国提供清算服务。
人民网记者查询FINRA关于客户账户信息的规则发现，在账户监管方面，FINRA要求，关于会员监督账户的义务，会员有责任设计适当的机制来确定账户的相关责任人，确保这些人具有适当的资格和注册资格，并有能力应要求将此类信息提供给FINRA 或 SEC 工作人员，关于该要求富途控股在其公布的年报中也作出了风险提示和说明。
同时，在FINRA的客户账户信息保留期规则中提出，会员应保留任何随后更新的客户账户信息的记录，自此类信息更新之日起至少六年。会员应保留任何客户账户信息的最后更新记录，如果账户信息没有更新，则保留原始账户信息，自账户关闭之日起至少六年。
《个人信息保护法》中提出，个人信息处理者因业务等需要，确需向中华人民共和国境外提供个人信息的，应当具备下列条件之一：依照本法第四十条的规定通过国家网信部门组织的安全评估；按照国家网信部门的规定经专业机构进行个人信息保护认证；按照国家网信部门制定的标准合同与境外接收方订立合同，约定双方的权利和义务；法律、行政法规或者国家网信部门规定的其他条件。
在个人信息跨境提供逐步明确的规则背景下，跨境互联网券商是否会受到相应影响？
对此，北京德恒律师事务所律师刘安邦对人民网记者表示，个人信息保护法的出台，对境内投资者数据跨境传输及使用提出了更高的合规性要求。首先是明确了个人信息可跨境提供的法定要求，包括通过国家网信部门组织的安全评估、经专业机构认证、订立标准合同、按照我国缔结或参加的国际条约和协定等条件满足其一；其次是明确了向投资者本人告知及取得其同意的规则；最后在监管层面，新法明确了监管部门对于境外的组织、个人存在个人信息处理的违法行为的，可以采取将其列入负面名单，限制或者禁止向其提供个人信息的监管措施。因此，富途、老虎等跨境互联网券商在用户信息安全以及合法化、合规化方面存在风险。
今年7月10日，国家互联网信息办公室发布关于《网络安全审查办法(修订草案征求意见稿)》公开征求意见的通知。征求意见稿包括了“掌握超过100万用户个人信息的运营者赴国外上市，必须向网络安全审查办公室申报网络安全审查”等内容。通知的出台，对赴国外上市的跨境互联网券商也将是新的考验。
来源：人民网
编辑/田野
文章来源：《财讯》 网址: http://www.caixunbjb.cn/zonghexinwen/2021/1014/1800.html